昨天金银暴跌,看起来我没有全盘考虑,在此之前还和网友们讨论了金银不能急速上涨---世界政治格局决定,任何一国无力改变现状,当然中国是最不想改变的。 同时美国经济不会通胀,中国的出口会吃掉大部分超发的人民币(美元),还有美国金融机构、各国占一部分,可以知道的是美国政府有债务违约风险,美国社会正在加速抛弃底层民众。
美元环流受到多方限制,美国底层民众越被抛弃,美国社会就越撕裂,冲突就越多,美国对外攻击性就越强,美国政府债务违约风险也就越高,军工巨头、金融寡头收益越多。至于美国走向“孤立主义”,背离全球化是不可能的,特别是在6至7年内脱离中国制造是不太现实的。
一个没有办法树立国际货币强势的美国,美元和金银又有多少联系呢?答案是弱联系,和美元联系紧密的是石油和高科技,只有这个才是工业生产的必需要素,金银只是避险的港湾。但是全球通缩,需求不足,各国政府救市必然导致货币超发,黄金具备保值特性。
总结:黄金少量持有就行了,白银就没必要持有,可以多关注石油和科技方面的股票、基金。 (2026.01.31)
A股暴跌,石油、高科技没人看好,黄金、白银暴跌。不急,不急... (2026.02.02)
考虑到纸黄金与纸白银存在交割风险,所以尽量不要持有,转而买入一定量的矿业黄金、实物黄金。 (2026.02.04)
港股里的腾讯和阿里巴巴的股价爱被人做空。 (2026.02.05)
金银已经降无可降了,卖了就是铁亏,钱也不多就放在那里吧,未来也会涨回去,毕竟自己有意购买。 (2026.02.06)
非常好,在涨回去的路上。 (2026.02.08)
2026年2月8日,日本举行众议院选举,执政联盟取得压倒性胜利,为首相高市早苗推行大规模财政刺激扫清障碍。扩大政府支出:重点投向人工智能、半导体、量子计算和国防等战略产业;临时减税措施:承诺短期内削减食品消费税,提振内需;强化产业竞争力:推动企业改革与技术创新,吸引全球资本回流。这一系列政策增强了市场信心,尤其利好科技、机械、军工及消费类板块。 (2026.02.10)
考虑国际局势变化,减少对博时国粮产业指数A基金的投资预算,增加对摩根日本精选股票A基金的投资预算。
如果中国经济情况持续恶化,消费降级,国产半导体会逐步替换欧美半导体,供应端必然国产替代,所以华夏国证半导体芯片ETF联接C基金有前景。
从长期看来,日本和欧洲经济发展不会太乐观,即便是具有技术优势,但是技术优势带来的经济辐射范围有限,同时金融业发展会受限,不过我仍旧看好日本和欧洲的特色行业,故而摩根欧洲动力策略股票A基金、摩根日本精选股票A基金不会受到太大影响,至少两三年内没有影响。 (2026.02.12)
欧洲孤立主义化,日韩两头吃,美洲在融合,中东碎片化,东南亚在躺平,印度被遗忘,中美俄直接冲突,非洲沉默中。
不要指望未来有什么大的建设,中国的现阶段出口是为了保住体制内人员的饭碗,换取社会治理稳定,这是缓慢还债的过程;
经济发展带来的出口依赖,中美冲突加深,势必会挤压债务偿还空间,维护稳定就有可能削弱体制内人员的组织力,适度集权,有可能出现“末位淘汰”制度,所以这碗饭并不好吃,原有经济总量中的稳定消费份额就会减少,更加依赖出口。
对于我的好处消息是:有利于出口相关业务,比如国际层面的港口、交通、物流,所以看好天弘中证央企红利50指数C,不看好房地产和冗余基建。
出现工业建设红利不大,高科技竞赛为主,工业建设又是以劳动密集型为主,二者并无联系,问题是年轻人愿不愿意从事劳动密集型产业和落后国家的工人竞争,看样子不太可能,老一辈干过,小一辈就不太愿意去从事了。 (2026.02.14)
考虑到半导体股票被人为拉升,将周定投改为每两周定投,避开接盘风险。 (2026.02.14)
美伊冲突局势稍缓,美国对委内瑞拉的石油控制已成定局,美元-石油体系绑定关系强化;对于中国的分析保持不变。越南出口旺盛,增加投资。 (2026.02.26)
加快投资速度,现在的进度有点慢。 (2026.02.27)
伊朗高层被清除,美国速度挺快的呀,西边结束了,东边问题就浮现了。东边应对欧美只有两条路径:
1)内部消费,这里的前提是“贱民”反抗。
2)疯狂出口,赚美元给市场注入流动性,保住基本盘,培养忠诚,这里的前提是“贱民”不反抗,累死。疯狂低价倾销等于得罪其他发展中国家,将东方的潜在盟友送给欧美。
当然,两条道路都是死路,特别是第二条;第一条是无法长期实现的,反而在培植第二力量。
3)第三条道路,躺平就当没发生,等于将未来的年轻人全部“杀死”,将烫手山芋甩给下一任倒霉蛋。
权衡个人利弊会如何做出选择?害怕日后被人骂,适当地选择(1),主要还是依赖(2),里子面子都要有,民族主义叙事也要大书特书 。 (2026.03.01)
石油、白银、黄金大涨,现在肯定不能大量买入,错峰增加投资量:天弘越南 摩根欧洲 摩根全球新兴市场 摩根日本 华夏国证半导体芯片(少量)。 (2026.03.02)
[最佳比例] 黄金资金:其余资金 = 1:10 A股的投资价值偏低,谨慎买入避免作接盘侠,尽量远离A股保平安。 时刻关注美元环流。
基金定投时间:2026/1/1 - 2026/8/31 2026/03/02 编写
场外:
名称 计划资金 定投频率 初期(40%) 中期 计划定投 已投 备注( 2025-12-31 )
01.广发全球精选股票A 1300元 一周两投 W1-30 W3-30 eW2-30元 eW2-30元 425元 美股 科技 AI 互联网 芯片 存储 T+2 [美元政治]
02.摩根欧洲动力策略股票A 1000元 一周两投 W1-20 W3-20 eW4-20元 eW3-20元 355元 欧洲 金融 科技 制造 T+2
03.摩根日本精选股票A 1000元 每周 周一 40元 30元 30元 330元 日股 游戏 金融 光学 机电 能源 机械 服务
04.摩根全球新兴市场混合 1000元 一周两投 W1-20 W3-20 20元 20元 365元 亚欧拉 金融 互联网 半导体 科技 游戏 T+2
05.天弘越南市场股票A 1000元 每周 周一 40元 30元 30元 120元 越南 金融 互联网 ... T+2
06.华夏国证半导体芯片ETF联接C 1000元 每两周 周二 100元 w2-30元 w2-30元 110元 半导体 设备
07.天弘中证央企红利50指数C 900元 每周 周一 45元 30元 30元 170元 港口 煤 糖 油气 化工 物流 工程 ...
08.农银消费主题混合A (8个月) 800元 每周 周二 30元 25元 25元 - 零食 乳品 酒类 家居
09.博时国粮产业指数A 600元 每周 周二 10元 10元 10元 223元 粮食业 种植业 化肥 含6.4%锂
10.油气[美元政治]:
华宝标普石油天然气上游股票指数C 700元 每周 周一 30元 15元 15元 296元 美股 石油 天然气 T+2
博时标普石油天然气指数A 018851 800元 每周 周三 40元 25元 25元 268元 美股 石油 天然气 T+2
11.金银:
国泰黄金ETF联接A 300元 每日 3元 1.5元 1.5元 239.2元 纸黄金
摩根全球天然资源混合A(C) 600元 每周 周一 15元 10元 10元 272元 美中英 石油 金 银 铜 铁 有色金属 T+2
富国上海金ETF联接C 50元 每日 2元 2元 2元 20元 纸黄金
国投瑞银白银期货A 250元 每日 10元 10元 10元 215元 纸白银 [等回调]
12.房地产、消费:
国泰国证房地产行业指数C 600元 每周 周四 20元 15元 15元 - 房地产 物业 零售
嘉实全球房地产 720元 每周 周二 20元 18元 18元 - 美国 香港 地产 酒店 物业 工业地产 T+2
场内:
01.道琼斯ETF 2700股 成本价1.216
债券:
01.国泰瑞悦3个月持有有期债券FOF 2025/11/18 买入10000元 2026/2/26 卖出1/4 贵金属(1.2%) 零售(1%) 航空(0.7%) 稳健基金 债券
02.支付宝帮你投 2026/01/26 买入 4000元 货币型基金
03.支付宝帮你投 2026/01/31 买入 3000元 货币型基金
备注:
01.简写符号 W1:周一 eD:每日 eW1:每周 周一 e2W2:每两周 周二 eM20:每月20日。
02.场外基金准备是二年周期,总资金二万左右,计划平均每年投入7000元左右,每一只基金可以在一年时间内最多投入1000元左右,一年内定投期10个月。(2025.12.3)
最新计划:(股票型基金)一年定投周期为7个月,计划总资金1万元,每月投入大概一千元。(2026.2.27)
03.定投金额实时调整。初期先买入一半,之后再对定投金额做调整。
国内股市弥漫炒作风气,所以尽量采取月、两周定投。如果投入之后几天,股价快速下跌,就因当增加定投频类、降低单价;或者减小定投频率、提高单价。
04.债券也有风险,最好采取定投。
05.不一定完全依靠定投,觉得时机合适也是可以适当买入。 (2026.2.1)
备选基金:
同泰慧盈混合C(金银 稀有金属) 国泰中证煤炭ETF联接C
前海开源清洁能源主题精选灵活配置混合C(光伏 电力) 信澳业绩驱动混合C(AI硬件) 永赢制造升级智选混合C(电力 能源装备 制造)
华宝科技先锋混合C(消费电子) 华夏国证半导体芯片ETF联接C
广发中证养老产业C(消费) 嘉实物流产业股票C(物流 消费) 富国中证娱乐主题指数增强C(传媒 游戏) 鹏华文化传媒娱乐股票(娱乐 游戏 消费电子)
创金合信启富优选股票C 天弘越南市场股票C(新兴市场) 鹏华中国50混合
农银消费主题混合A